Microsoft Money

Money では、貯蓄額と支出額の平均はどのように計算されますか?

予算グループごとに現実的な目標を設定できるように、各予算グループの現在の貯蓄額と支出額を把握することが重要です。Money では、ファイルのデータに基づいて金額を見積もります。

予算グループを設定する際、使用する費目と資産が Money によって自動的に確認され、関連する取引が見積もりに追加されます。たとえば、食費という費目は、生活費という予算グループに自動的に追加されます。

Money は予算グループの貯蓄と支出の合計額をそれぞれ算出し、予算グループの費目または資産が使用された月数で割ります。この額が毎月の平均になります。

平均額が異常な値を示す場合は、自動的に追加された費目や資産を変更して調整もできますが、その必要はありません。平均額は、目標を設定する際の目安にすぎません。

貯蓄額や支出額の平均が正しくないのはなぜですか?

平均見積もり額が正しくない場合は修正できますが、修正しなくても予算を設定できます。平均額は、実際の貯蓄額と支出額を示すことによって、現実的な目標を設定しやすくするための値です。平均額を無視して予算目標を設定できます。

正しくない金額を修正する場合は、次のいずれかの方法を使用します。

• 取引の費目を設定します。正しい金額が表示されない場合は、費目が割り当てられていない取引が Money ファイルに存在するために、それらの取引が予算に組み込まれていない可能性があります。費目が割り当てられていない取引を表示するには、[レポート] をクリックして [費目別支出] をクリックします。費目が割り当てられていない取引がある場合は、ページの上部に、取引一覧にリンクする警告が表示されます。
• 各予算グループに含める費目を必要に応じて設定します。正しい金額が表示されていない予算グループの名前をクリックし、自動的に追加された費目と資産を確認します。たとえば、予備費という予算グループの平均額が正しくない場合、既定で含まれている教養娯楽費という費目を娯楽費という予算グループに含めることが必要になることがあります。予算グループの費目や資産は追加、移動、または削除が可能です。 独自に作成した費目には特に注意してください。[生活費] 予算グループに自動的に追加されている可能性があります。その場合は必要に応じて移動します。
• 1 回だけの大量取引を予算から除外します。正しくない数字をクリックし、見積もりに含まれている取引を確認します。1 回だけの大きな購入がある場合は、平均を大幅に超えている可能性があります。問題を解決するには、購入を記録する費目を予算から削除します。そのためには、予算グループ名をクリックして項目を選択し、[削除] をクリックします。費目全体ではなく 1 回の取引のみ削除するには、その取引が含まれる取引明細に移動し、取引を右クリックして [予算から除く] をクリックします。

マイナスの金額または比率が表示されるのはなぜですか?

マイナスの数または比率が表示される場合は、入金していない口座が記録されています。多くの場合、これは残高が毎月減少している貯蓄口座か、残高が毎月増加しているクレジット カード口座です。予算でこの口座を記録するかどうかを判断する必要があります。

たとえば、残高が毎月増加するクレジット カードの場合、借入金の返済を計画して、その口座を予算で引き続き記録できます。ただし、通常使わない口座にする予定の貯蓄口座があり、現金を少しずつ引き出して移動しているために残高が毎月減少している場合は、その口座を予算で記録する必要はありません。口座の記録を停止するには、その口座を含む予算グループをクリックし、口座名をクリックして [削除] をクリックします。

関連項目